Bancario o consulente finanziario

Di Andrea Giampà, Marco Breschi e Loris Jurmann

A distanza di tre anni dal nostro ultimo libro "MiFID II-Confronto tra risparmio e investimento", la figura del consulente finanziario ha acquisito sempre maggiore centralità nella gestione dei patrimoni delle famiglie e delle imprese e nell'intermediazione dei servizi connessi. Con questo libro vogliamo mettere in evidenza i tratti distintivi del consulente finanziario rispetto al bancario, ultimo baluardo di un mondo che forse non c'è più. Il nuovo libro è stato scritto anche grazie alla collaborazione di Marco Breschi, recentemente iscritto all'albo di stato dei consulenti finanziari. Marco porta con sé l'entusiasmo del suo avvio professionale oltre alle sue competenze anche in ambito digitale ormai fondamentali in questa attività.

• Lingua: Italiano
• Editore: Youcanprint
• Data di uscita: 10 ago 2021
• ISBN: 9791220351119

Anteprima del libro

GLI AUTORI

Chi è Andrea Giampà

Laureato con Lode in Governo d’Impresa.

Membro di Efpa (European Financial Planner Association) con qualifiche di European Financial Adviser, European Financial Planner ed Efpa Esg Advisor ottenute a seguito di Master di Specializzazione.

Iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari dal 2007.

Iscritto al Registro Unico degli intermediari assicurativi dal 2013.

Socio di Anasf (Associazione nazionale dei consulenti finanziari).

Collaboro con Fideuram Intesa San Paolo Private Banking. Da ottobre 2019 opero come Consulente Patrimoniale Certificato da Università Cattolica di Milano.

Da gennaio 2020 ricopro anche il ruolo di Group Manager.

Esperienza ultraventennale nel campo della consulenza finanziaria con tre intermediari diversi.

Autore del libro I rischi finanziari e non – capiamo come proteggerci, del libro Bail in, tutto chiaro? e di Mifid 2 confronto tra risparmio e investimento.

La mia mission:

Aiutare a proteggere il patrimonio, nel rispetto degli obiettivi prefissati, con disponibilità, indipendenza e riservatezza.

Chi è Marco Breschi

Laureato in Economia Aziendale e con lode in Finanza intermediari e mercati

Iscritto all’Albo Unico di stato dei Consulenti Finanziari

Collaboro con Fideuram Intesa San Paolo Private Banking.

La mia passione occuparmi del patrimonio finanziario delle famiglie.

Chi è Loris Jurmann

Lo trovi su Google.

PERCHE’ QUESTO LIBRO?

Sempre più spesso dalla Banca arrivano pressioni sulla vendita dei singoli prodotti tralasciando, talvolta, il rischio effettivo dell’operazione.

Negli ultimi anni casi come le obbligazioni subordinate delle varie Banche o la nota vicenda dei diamanti hanno fatto perdere agli ignari investitori una buona parte dei loro risparmi.

Inoltre, gli addetti alla clientela vengono continuamente spostati in altre filiali o ruoli senza essere un vero punto di riferimento per il cliente.

Questo libro è stato scritto a sei mani da consulenti con esperienze professionali diverse ma accumunati da un unico obiettivo: essere uno stabile interlocutore affidabile, preparato e capace di accompagnare il proprio assistito nelle scelte apicali della propria vita.

Il consulente è scelto dal suo assistito, il bancario no!

Gli obiettivi sono diversi: vendere la propria professionalità e il proprio servizio e non vendere dei semplici prodotti.

Quanto può costare non avere un consulente: un caso tipico…

Cliente: Buongiorno, sono rimasto deluso da come sono stati gestiti i miei investimenti da parte della banca da cui mi servo, potrebbe darmi una valutazione della mia posizione?

Consulente: Buongiorno a lei, certo mi faccia vedere… Da chi è stata seguita in questi anni presso la sua banca?

Cliente: Beh, seguita… diciamo che ero io a inseguire la banca per sapere come andavano i miei investimenti...

Consulente: Però quando poi le davano appuntamento avrà avuto modo di parlare con una persona che la conoscesse personalmente e conoscesse le sue esigenze, giusto?

Cliente: Direi che non è proprio così. Ogni tanto mi trovavo davanti una persona diversa e quando chiedevo di chi mi aveva ricevuto la volta prima la risposta era sempre la stessa: Non lavora più qui, sa spesso veniamo cambiati di filiale. Ed era come ripartire da zero tutte le volte…

Consulente: Ho capito, non è proprio il massimo… Però mi dica, le hanno mai chiesto quale fosse l’obiettivo dei suoi investimenti?

Cliente: Obiettivo? Anche troppo se leggevano il nome sulle carte prima di servirmi, l’unica domanda che mi ponevano era: quanti soldi ha da investire? e poi mi proponevano un prodotto senza farmi ulteriori domande…

Consulente: Sa, il bancario è fatto così: lui è lì nel suo ufficio e deve cercare di vendere ciò che gli viene detto… è come andare in un ristorante dove il cameriere arriva e le dice: oggi mozzarella e lei fa notare che è intollerante al lattosio ma lui ribadisce: No no, oggi abbiamo la mozzarella deve prendere questa, a lei andrebbe bene? Oppure sarebbe meglio cambiare ristorante?

Cliente: Non avrei nessun dubbio! Guardi la